Ваша карта заблокирована: что делать при попадании в «чёрные списки» банка

«Кредитная организация может приостановить конкретную операцию, запросить пояснения, а также ограничить операции по счету до окончания расследования (за исключением некоторых видов платежей), — рассказывает руководитель управления противодействия мошенничеству АО «Свой Банк» (финтех-группа «Свой») Сергей Игошин. — 115-ФЗ обязывает все банки отслеживать подозрительные операции у каждого клиента независимо от его истории. Если кредитная организация проигнорирует тревожные сигналы, она рискует получить штрафы».

Если банк ограничил операции по счету, действовать нужно спокойно и последовательно. Любые попытки вывести деньги через другие каналы (например, через свои счета в других банках) только усилят подозрения и могут привести к удлинению сроков рассмотрения заявления на снятие ограничений.

«В первую очередь нужно обратиться в банк: через горячую линию, чат в приложении или лично в отделении и попросить чётко назвать причину ограничения и норму закона, на которую ссылается банк, а также порядок снятия такого ограничения, — объясняет Сергей Игошин. — Если речь о 115-ФЗ, то объяснить экономический смысл операций. Для этого нужны документы или их копии, подтверждающие происхождение поступивших средств (зарплата, продажа имущества и т.п.)».

Источник